KYC Politikası
Müşteri tanıma politikası ve güvenlik prosedürleri hakkında detaylı bilgiler
Şirket, müşteri kimliğinin tespiti ve gerekli incelemeler (due diligence) yoluyla finansal suçların ve kara para aklamanın önlenmesini amaçlayan "Müşterini Tanı" (Know Your Customer – KYC) ilkelerine uymaktadır.
Şirket, lacoscasino.com üzerindeki bir kullanıcının kimliğini ve konumunu belirlemek için gerekli gördüğü her türlü KYC belgesini istediği zaman talep etme hakkını saklı tutar. Kimlik yeterince doğrulanana kadar veya yasal çerçeveye dayalı olarak tamamen kendi takdirimize göre herhangi bir nedenle hizmeti, ödemeyi veya çekimi kısıtlama hakkımız vardır.
Risk Esaslı Yaklaşım
Risk esaslı bir yaklaşım benimsiyoruz ve tüm müşteriler ile işlemler için sıkı inceleme kontrolleri ve sürekli izleme yapıyoruz. Kara para aklamayı önleme düzenlemeleri uyarınca, risk, işlem ve müşteri tipine bağlı olarak üç aşamalı inceleme kontrolü kullanıyoruz.
SDD — Basitleştirilmiş İnceleme
Son derece düşük riskli ve belirlenen eşikleri aşmayan işlemlerde kullanılan basitleştirilmiş inceleme
CDD — Standart İnceleme
Müşteri incelemesi, çoğu durumda kimlik doğrulama ve tanımlama için kullanılan standart inceleme
EDD — Geliştirilmiş İnceleme
Yüksek riskli müşteriler, büyük işlemler veya özel durumlarda kullanılan Geliştirilmiş İnceleme
KYC Süreci Ne Zaman Zorunludur?
Bir kullanıcı aşağıdaki durumlarda tam KYC sürecini tamamlaması zorunludur:
- Toplamda 5.000 EUR'yu aşan para yatırma işlemleri yaptığında
- lacoscasino.com üzerinden herhangi bir tutarda para çekme talebinde bulunduğunda
- Şüpheli kabul edilen bir işlemi denediğinde veya gerçekleştirdiğinde
Gerekli Belgeler
Bu süreçte kullanıcı kendisi hakkında bazı temel bilgileri girmeli ve ardından şu belgeleri yüklemelidir:
- Devlet tarafından verilmiş fotoğraflı kimlik belgesi (bazı durumlarda ön ve arka yüz birlikte)
- Kimlik belgesini tutarken çekilmiş bir selfie
- Banka ekstresi veya fatura (kamu hizmeti)
Kimlik Belgesi Gereksinimleri
- İmza mevcut olmalı
- Belge önümüzdeki 3 ay içinde geçerliliğini yitirmemeli
- Sahibi 18 yaşından büyük olmalı
- Tam isim müşterinin adıyla eşleşmeli
Ülke Kısıtlaması: Aşağıdaki kısıtlı ülkelerden biri olmamalıdır:
İkametgah Belgesi Gereksinimleri
- Banka ekstresi veya fatura (kamu hizmeti)
- Tam isim müşterinin adıyla eşleşmeli ve kimlik belgesindeki ile aynı olmalı
- Düzenlenme tarihi: son 3 ay içinde
Ülke Kısıtlaması: Aşağıdaki kısıtlı ülkelerden biri olmamalıdır:
Kimlik ile Selfie Gereksinimleri
- Tutucu, yukarıdaki kimlik belgesindeki kişiyle aynı olmalı
- Kimlik belgesi kimlik belgesi ile aynı olmalı. Fotoğraf/ID numarası eşleşmeli
"KYC Süreci" Hakkında Notlar
- KYC süreci başarısız olduğunda sebep belgelenir ve sistemde bir destek bileti oluşturulur.
- Bilet numarası ve açıklama kullanıcıya iletilir.
- Tüm doğru belgeler elimize ulaştığında hesap onaylanır.